「とりあえず行けばいい」は通用しなかった
「保険の相談って、よくわかんないけど、とりあえず行けば説明してくれるでしょ」
そう思って、軽い気持ちで保険ショップの予約を入れたのは、30代会社員の森田（仮名）。
住宅ローンを組んだばかりで、これからのライフプランに備えて保険を見直したくなった…
までは良かったのですが、当日、手ぶらで相談に行ってしまった彼を待っていたのは…
「現在ご加入の保険証書はお持ちですか？」
「健康状態の告知が必要になりますので、通院歴なども教えていただけますか？」
「えっ…何も持ってきてないんですけど…」
その瞬間、カウンセラーさんの優しい笑顔が一瞬フリーズ。
保険証書の中身もうろ覚え、どんな保障に入っているかも分からず、相談はふわっとした話だけで終了。
結局、その日は「次回までに書類を揃えてまた来てください」という結末に。
無駄に半休を取ってしまったことを後悔しながら帰路についた森田は、心の中でこうつぶやいたのでした。
「…やっぱり準備、大事だな」
相談前に準備しておけば、すべてがスムーズに。
保険相談は「保険のプロに丸投げ」ではなく、自分の現状や希望を伝えることがカギになります。
だからこそ、書類の準備や将来の見通しを整理しておくことが大切。
下のチェックリストを活用して、事前に必要な情報を揃えておけば、
時間のロスもなく、的確なアドバイスがもらえるはずです。
